أشهر أساليب الاحتيال المالي الحديثة

أشهر أساليب الاحتيال المالي الحديثة

     لماذا تنجح؟ وما طرق الحذر منها؟

 المحتالون أذكياء! وإذا لم تعرف ما الذي يجب عليك أن تنتبه له، يمكن لأي شخص أن يقع ضحية عملية احتيال.

تستهدف عمليات الاحتيال الناس من كل الخلفيات والأعمار ومستويات الدخل. كل شخص معرّض لعمليات الاحتيال، لذا يحتاج الجميع إلى معلومات عن كيفية التعرُّف عليها وطرق تفاديها.

ستجد في هذا المقال:

• أنواع الاحتيال المالي، وكيف تكتشف المزوَّر؟
• ما هي أشهر طرق الاحتيال الحديثة؟
• ما يمكنك فعله لحماية نفسك
• من أين الحصول على مساعدة؟

في البداية، لماذا تنجح عمليات الاحتيال المالي؟

تنجح عمليات الاحتيال؛ لأنها تبدو واقعية، وتأتي في وقت غير متوقع. يمكن أن تشمل عرضًا مغرًا للغاية، أو مكالمة هاتفية لإصلاح عطل ما لديك، أو تهديدًا بدفع دين ليس لك، أو تحذيرًا من البنك بشأن مشكلة في حسابك، أو حتى دعوة إلى المشاركة في مسابقة ما والفوز بمبلغ ضخم بشروط تسجيل بسيطة للغاية!

طرق المحتالين الحديثة غير مسبوقة؛ لأن عصر اليوم الحديث يشهد تطورًا سريعًا في مجال التقنية ووسائل الدفع الإلكتروني، ومع هذا التقدم الهائل يأتي تزايد الاحتمالات للوقوع ضحية للأنشطة الاحتيالية. علاوة على ذلك، قد يحصل هؤلاء المحتالون على بعض معلوماتك الشخصية من وسائل التواصل الاجتماعي لجعل مطالبهم تبدو أكثر مصداقية.

طرق الاحتيال المالي

رغم صعوبة حصر طرق الاحتيال، لكن يمكننا تدريجها تحت أساليب أساسية يتتبعها المعظم منهم. إليكم أشهر ٦ أساليب حديثة عن عمليات الاحتيال المالي:

الأسلوب الأول: الاحتيال عبر الاستثمار

حيث يتم استدراج الأفراد بوعود مغرية للاستثمار في مشاريع مجهولة، ومع مرور الوقت يتضح أن هذه المشاريع غير موجودة عمليًا. مشاريع وهمية أو ما زالت على الورق، أو لا ينوي أصحابها إكمالها.

الأسلوب الثاني: الاحتيال الشبكي

والذي يعرف ب "نظام الهرم المالي الخادع"، الذي يعتمد على تقديم عوائد شهرية للأعضاء السابقين، من أموال المشتركين الجدد الأكثر عددًا.

الأسلوب الثالث: خدمات الوساطة المالية

حيث يتم إقناعك بالسماح لشخص ما بالاستثمار بأموالك "نيابة عنك" في أسواق العملات الأجنبية والأسهم والعملات الرقمية، أو أي نشاط مالي آخر.

الأسلوب الرابع: المشروعات الخيرية

حيث يتم استغلال العواطف واستدراج الأموال بحجة إنشاء مشاريع خيرية، ولكن يكون ذلك مجرد غطاء لأغراض أخرى.

الأسلوب الخامس: الاحتيال الإلكتروني

 هو أحد أنواع الاحتيال الأكثر شيوعًا في العالم، وفي ذلك النوع من الاحتيال نادرًا ما تعرف من هو الشخص الذي تتعامل معه. هذا النوع هو أخطرهم؛ لأنه يشمل جميع الأنشطة السابقة عبر الإنترنت، بما في ذلك البريد الإلكتروني، والمكالمات الهاتفية، والإعلانات الإلكترونية، والمواقع الوهمية، وما إلى ذلك.

الأسلوب السادس: الاحتيال باسم القانون

هذا النوع يتظاهر فيه المحتالون بأنهم جهات رسمية، وينتحلون صفة جهات حكومية أو مالية أو تجارية معروفة، وتتورط الضحية معهم في مشروع أو صفقة فاشلة أو شراكة غير عادلة تتم من خلال اتفاق غير رسمي أو عقد مكرر.

 كيف نتجنب عمليات الاحتيال المالي؟

لتحمي نفسك من عمليات الاحتيال، عليك الانتباه للخطوات الـ ٤ الآتية:

متابعة الأحداث

 تأكد من متابعة وفهم طرق احتيال الأموال على نحو مستمر وتابع التحذيرات التي تصدرها الجهات الرسمية.

كن حذرًا

عندما يأتي الأمر لمشاركة معلوماتك الشخصية والمالية، لا تتسرع في القيام بهذا مهما كان وسيلة الاتصال - سواء عبر روابط إلكترونية، رسائل نصية، مواقع الويب، أو حتى مكالمات هاتفية تدعي أنها من جهة معينة.

تحقق من الهوية

تأكد دائمًا من هوية وشرعية أي جهة تطلب منك معلومات شخصية ومالية عبر وسائل غير رسمية مثل الرسائل النصية أو الروابط البريدية أو وسائل التواصل الاجتماعي.

الإبلاغ

 في حالة الشك بأنك قد تعرضت لاحتيال مالي، قم بالإبلاغ عن ذلك للجهة المالية التي كنت تتعامل معها وللسلطات الأمنية المختصة.

أما بالنسبة للتسوق الآمن عبر الإنترنت

• تحقق من مصداقية وأمان موقع أو تطبيق المتجر الإلكتروني عند القيام بعمليات الشراء عبر الإنترنت.
• تأكد من أمان شبكة الاتصال بالإنترنت، أثناء التسوق إلكتروني.
• راجع كشف الحساب البنكي والرسائل النصية الواردة من البنك؛ للتحقق من عدم تنفيذ عمليات مالية غير مفوضة.
• لا تحفظ معلومات البطاقة المصرفية على مواقع التسوق الإلكتروني غير الموثوقة.
• حافظ على سرية معلومات البطاقة المصرفية، ولا تشاركها مع أي شخص.

من أين يمكنك الحصول على المساعدة؟

في حالة إذا ما تعرضت إلى الاحتيال الإلكتروني، أبلغ الجهة المالية التي تتعامل معها والجهات الأمنية المختصة في الحال في حال اشتبهت أنك تعرضت إلى عملية احتيال مالي وذلك عن طريق:

1. الدخول إلى بوابة وزارة الداخلية (أبشر).
2. خدمات الأمن العام.
3. اختر بلاغ الجرائم الإلكترونية.
4. اختر نوع البلاغ وقم بتعبئة الحقول المطلوبة.
5. بعد إرسال البلاغ سيتم تزويدك برقم مرجعي للبلاغ.

البنك المركزي السعودي

في حالة الاحتيال المالي، يمكن أن يتم تقدم شكوى عن طريق "البنك المركزي السعودي" عبر خدمة شكاوى الاحتيال، وذلك من خلال مجموعة من الخطوات الآتية:

1. زيارة الموقع الرسمي للبنك المركزي السعودي عبر هذا الرابط من هنا.

https://www.sama.gov.sa/ar-sa/pages/contactus.aspx

2. الضغط على قائمة خدمات
3. اختر من قائمة الخدمات "شكاوى".
4. ستظهر لك صفحة جديدة تحتوي على الشكاوى المختلفة في القائمة (ب).
5. اختر شكاوى البنوك واضغط عليها.
6. سينقلك الموقع لبوابة ساما تفضل بتسجيل البيانات المطلوبة.
7. بعد تسجيل الدخول على ساما سيتم فتح باب الشكاوى.
8. وصول بريد إلكتروني برقم الشكاوى من أجل متابعتها.

ختامًا

الحذر والوعي هما المفتاحان للحماية من الاحتيال المالي. احمِ أموالك وبياناتك الشخصية، فهما جزء لا يتجزأ من مستقبلك المالي. تذكر دائمًا أن التحصين ضد الاحتيال يبدأ بالتوعية وتجنب المخاطر بقدر المستطاع لحماية ممتلكاتك وثروتك.